面对市场波动可以采取哪些投资策略? 市场波动应该怎么应对?

来源:硅谷网时间:2023-05-12 13:21:17

面对市场波动可以采取哪些投资策略?

1、分散投资策略。分散投资是一种将资金分散到多个资产种类上的投资策略,通过分散投资,可以降低单一资产对投资组合的影响。例如若投资者将所有的资金都投入到一支股票中,当这只股票价格下跌时,投资者将面临很大的损失。但如果将资金分散投资到多支股票中,当其中一支股票价格下跌时,其他上涨股票就可以弥补损失,从而更好地应对市场波动。

2、长期投资策略。市场短期波动频繁,但长期来看更加平稳,因此长期投资是一种有效应对市场波动的投资策略。例如投资者可以寻找那些成长潜力大的公司进行投资,通过长期持有这些公司的股票,获取股息收益和股票增值收益。

3、价值投资策略。价值投资的核心是寻找那些被市场低估的投资标的,例如一些低估值的股票,投资者可以寻找那些有良好基本面、市盈率低的公司进行投资,当低估股票被市场重新认可并回归合理价值时,就可以获取不错的收益。

市场波动应该怎么应对?

1.沉稳坚守

短期波动是投资过程不可或缺的一部分。

市场会跟随消息或估值及企业盈利预期而波动。投资者需要记住,金融市场不时波动本是意料中事。

历史不一定会重演,但总会惊人地相似。短期波动可能随时发生,但未必会阻碍股市的长期增长。根据以往纪录,市场一般会于严重挫折(包括经济低迷及地缘政治事件)之后回升(图1)。

热点新闻虽然会影响短期市场气氛,并导致资产估值降低,但长远来看,股价最终应是基本面决定。因此,投资者应避免在波动期间恐慌性抛售,以免错过潜在的市场回升。

2. 持续投资

长期投资可增加正回报机会。

市场不稳时,投资者容易受市况影响而退市止损。然而,过于关注短期市场波动的投资者最终可能高买低卖。以往纪录显示,金融市场虽会短期波动,但长期仍是上行之势(图2)。

尽管市场回升方式并非一成不变,但整固后通常都是参与市场的关键时期。保持较长期投资往往会有更高的回报潜力。

3. 保持分散

分散投资有助于平稳应对波动。

简单来说,分散投资就是“不要把所有鸡蛋放入同一个篮子”。不同资产类别往往在不同市况下表现各异(图3)。

将特点不同的资产纳入投资,就可综合不同投资的风险与表现,从而降低投资组合的整体风险。这意味着,一种资产回报较低时,可因另一种资产的较高回报得到弥补。

4. 把握机遇

市场低迷可带来投资机会。

不要因市场下跌感到悲观。市场气氛低迷时,估值往往会被压低,从而带来投资机会(图4)。市场上行期间,人们倾向于作出投资,以获取回报,而市场下行时,则倾向于抛售。当投资者对市况反应过度,就可能错过表现最佳的几天。

5. 定期投资

不因市场波动而动摇。

定期投资意味着持续进行投资而不论市况如何变化。

投资者进行定期定额投资时,会在价格较低时买入较多单位,并在价格较高时买入较少单位。这有助于平稳应对投资过程中的波动,均衡买入单位的平均价格(图5),从而降低在错误时间(尤其是市场剧烈波动时)一次性投资的风险。

通常来说投资的时间越长可为投资增长提供更多时间(复利效应)。

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责任编辑:FD31
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